Blerja anonime e arit në Gjermani: çfarë lejohet me para në dorë

Si Tafelgeschäft quhet në Gjermani blerja ose shitja e metaleve të çmuara drejtpërdrejt në sportel kundrejt parave në dorë. Për një kohë të gjatë konsiderohej forma klasike për të blerë ar pa lënë gjurmë. Prej disa vitesh rregullat janë dukshëm më të rrepta.

Kufiri është 2.000 euro

Që nga 1 janari 2020, tregtarët e metaleve të çmuara në Gjermani duhet t'i identifikojnë klientët sipas Ligjit kundër pastrimit të parave (Geldwäschegesetz) sapo një transaksion me para në dorë arrin 2.000 euro ose më shumë. Më parë pragu ishte 10.000 euro. Nën 2.000 euro blerja anonime me para në dorë është ende e mundur.

Ndarja në copa nuk lejohet

Kush e ndan një blerje më të madhe në disa blerje të vogla për ta anashkaluar kufirin, nuk vepron në mënyrë të ligjshme. Tregtarët janë të detyruar t'i shohin transaksionet e lidhura si një të tërë dhe të raportojnë modelet e dyshimta. Kjo vlen edhe kur blihet më shumë ar njëherësh, p.sh. për një dasmë.

Çfarë ndodh gjatë identifikimit?

Tregtari kontrollon letërnjoftimin ose pasaportën tuaj dhe i ruan të dhënat sipas afateve ligjore të ruajtjes. Kjo nuk sjell automatikisht një njoftim te zyra e tatimeve. Blerja e arit është e ligjshme – identifikimi shërben për luftimin e pastrimit të parave.

E njëjta gjë vlen edhe për shitjen

Edhe kur shitni ar dhe shumën e merrni me para në dorë, nga 2.000 euro vlen detyrimi i identifikimit. Për pagesat me transfertë bankare tregtarët zakonisht kërkojnë gjithsesi një dokument identifikimi.

Vështrim përpara

Në nivel të BE-së janë miratuar rregulla të reja kundër pastrimit të parave, të cilat ndër të tjera parashikojnë një kufi të përgjithshëm për pagesat me para në dorë. Kush blen rregullisht me para në dorë, duhet ta ndjekë zhvillimin.

Shënim: Ky artikull pasqyron gjendjen e përgjithshme dhe nuk është këshillë ligjore.