जर्मनी में नकद और बिना पहचान के सोना खरीदना: क्या हैं नियम

काउंटर पर नकद देकर कीमती धातु खरीदने या बेचने को जर्मनी में Tafelgeschäft कहते हैं। लंबे समय तक इसे बिना किसी रिकॉर्ड के सोना खरीदने का पारंपरिक तरीका माना जाता था। कुछ सालों से नियम काफ़ी सख़्त हैं – यह जानना ज़रूरी है, खासकर अगर आप शादी या त्योहार के लिए नकद में सोना खरीदने की सोच रहे हैं।

सीमा 2,000 यूरो है

1 जनवरी 2020 से जर्मनी में कीमती धातु डीलरों को मनी लॉन्ड्रिंग कानून (Geldwäschegesetz) के तहत ग्राहकों की पहचान करनी होती है, जैसे ही कोई नकद लेन-देन 2,000 यूरो या उससे ज़्यादा का हो। पहले यह सीमा 10,000 यूरो थी। 2,000 यूरो से कम पर नकद में गुमनाम खरीद अब भी संभव है।

टुकड़ों में बाँटना मना है

जो सीमा से बचने के लिए एक बड़ी खरीद को कई छोटी खरीदों में बाँटता है, वह कानून के खिलाफ़ काम करता है। डीलर आपस में जुड़े लेन-देन को एक ही मानने और संदिग्ध पैटर्न की रिपोर्ट करने के लिए बाध्य हैं।

पहचान के समय क्या होता है?

डीलर आपका पहचान पत्र (Personalausweis) या पासपोर्ट जाँचता है और कानूनी अवधि तक डेटा सुरक्षित रखता है। इससे टैक्स ऑफ़िस (Finanzamt) को अपने आप कोई सूचना नहीं जाती। सोना खरीदना पूरी तरह कानूनी है – पहचान का उद्देश्य मनी लॉन्ड्रिंग रोकना है।

बेचते समय भी यही नियम

अगर आप सोना बेचकर रकम नकद लेते हैं, तो भी 2,000 यूरो से पहचान ज़रूरी है। बैंक ट्रांसफ़र पर डीलर आम तौर पर वैसे भी पहचान पत्र माँगते हैं।

आगे क्या?

EU स्तर पर मनी लॉन्ड्रिंग के खिलाफ़ नए नियम तय किए गए हैं, जिनमें नकद भुगतान की एक सामान्य ऊपरी सीमा भी शामिल है। जो नियमित रूप से नकद में खरीदते हैं, उन्हें इस पर नज़र रखनी चाहिए।

नोट: यह लेख सामान्य स्थिति बताता है और कानूनी सलाह नहीं है।